产品简介

       人民币外汇掉期业务是指民生银行与客户在约定的前后两个不同的交割日，进行方向相反的两次人民币和某一币种外汇相互交换的一项交易，其中交割日在前的交易称为交易近端，交割日在后的交易称为交易远端。

       人民币外汇掉期交易包括标准期限交易和非标准期限交易。标准期限交易分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月共14档报价；非标准期限交易指约定在未来3年内任意一个（非标准期限的）确定日期进行交割。

适用对象

       本产品适合中华人民共和国境内的企业、事业单位、国家机关、社会团体、部队、根据中国人民银行分账核算业务相关规定在民生银行开立有自由贸易账户（以下称“FT账户”）的境内外机构以及经国家外汇管理局批准的其他客户，帮助其利用不同币种间的利率差异来降低融资成本或提高投资收益，同时达到规避未来汇率波动风险的效果。

产品用途及特点

       （一）用途及特点

       1、人民币外汇掉期属于基础汇率衍生工具，交易结构简单清晰，易于理解；

       2、人民币外汇掉期是较为成熟的产品，客户可以根据当前及未来的外汇收支状况和对汇率市场的预期规避汇率风险；

       3、人民币外汇掉期易于与其他产品进行组合，客户可凭此提高收益或者降低财务成本。

       （二）民生银行优势

       1、个性化的产品设计。民生银行人民币外汇掉期交易支持美元、日元、欧元、英镑、港币、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元等9个币种，支持各类期限的掉期，同时，客户可以办理展期、提前交割、到期前展期、部分交割和分批交割等特殊交割处理，从而满足客户个性化的经营需求；

       2、具有竞争力的产品价格。民生银行是银行间人民币外汇市场最具影响力的做市商之一，能够以较低的成本完成交易风险的对冲，从而为客户提供较为优惠的人民币外汇掉期价格。

所需资料及操作流程

       （一）所需资料

       1、《协议书》；

       2、《授权书》；

       3、《遵守风险中性声明函》；

       4、《申请书》；

       （二）操作流程

       1、客户发起掉期交易，提供资料；

       2、向客户报价，客户接受报价，交易达成，客户缴存足额保证金或冻结客户授信额度；

       3、交易正常到期，客户按照掉期交易合约划转相应资金至民生银行；

       4、客户发起特殊交易（包括展期、提前交割、违约）民生银行进行相应平盘，客户承担损失。