产品简介

       人民币外汇期权是指民生银行为客户提供的，在交易日约定交易合约的买方以支付期权权利金的方式，拥有在未来某一时间，按约定的买卖方向、执行价格和交易金额等要素与合约的卖方交易人民币对外汇货币对权利的产品。

       期权买方以支付期权权利金的方式拥有权利；期权卖方收取期权权利金，并在买方选择行权时履行义务。外汇期权交易应当包括交易日、货币对、交易方向、金额、行权价格、期权权利金、到期日、交割日等。

适用对象

       服务对象范围限于境内机构（暂不包括银行自身），包括位于中华人民共和国境内的企业、事业单位、国家机关、社会团体、部队以及经国家外汇管理局批准的其他客户，个体工商户视同境内机构。

产品用途及特点

       （一）产品特点

       1、人民币外汇期权属于基础汇率衍生工具，交易结构简单清晰，可贴合客户需求进行个性化设计；

       2、人民币外汇期权是一种有效的风险规避和套期保值风险管控工具，买入人民币外汇期权具有风险有限而收益无限的特点，能够帮助客户规避汇率波动风险造成的损失；

       3、客户可以通过买入人民币外汇期权进行套期保值，把外汇风险的最大损失额度控制在期权费用之内，还保留了可从有利的汇率波动中获取利益的机会；

       4、客户可以通过卖出人民币外汇期权获取期权权利金收入，在承担一定程度市场波动的基础上，改善结售汇成本。

       （二）民生银行优势

       1、有竞争力的市场报价。民生银行具备人民币外汇期权的自主定价能力和较强的同业竞争力，是银行间人民币外汇市场最具影响力的做市商之一，能够为客户提供较有竞争力的产品报价；

       2、个性化的产品设计。民生银行人民币外汇期权交易可根据客户个性化避险保值需求进行具有针对性的方案设计。同时，客户可以申请反向平仓等特殊处理，从而满足客户个性化的经营需求；

       3、优质持续的销售服务。民生银行将为客户提供持续的动态管理，及时向客户提供相关市场信息，向客户提供存续交易的市值评估结果，并在到期日提前通知客户行权。

所需资料与操作流程

       （一）客户所需资料

       在民生银行首次办理外汇期权业务的客户，须与民生银行签订《协议书》、《授权书》以及《遵守风险中性声明函》，经营机构向客户出具《风险提示函》，确认其已理解并有能力承担外汇衍生产品业务的风险；

       （二）操作流程

       1、客户有意办理人民币外汇期权业务的，携带监管规定材料前往民生银行营业网点，告知民生银行外汇期权的交易要素；

       2、经审核符合交易资质的客户的期权交易，分行向客户报价。与客户达成交易前，若市场价格发生较大波动，银行有权根据市场情况更新原报价；

       3、若客户接受该报价并同意在民生银行办理外汇期权，应提交外汇期权交易申请书。

       4、如报价符合客户预期值，完成交易签约，向客户出具《外汇期权交易确认书》。