一、产品简介

       外汇货币掉期业务是指民生银行为客户提供的，在交易日约定汇率、约定一种货币本金金额与另一种货币本金金额，客户与民生银行按照一定交换方式交换本金，存续期内按照两种货币本金金额及约定利率定期交换利息的产品。

       本金交换方式包括合约生效日和到期日两次均实际交换本金、两次均不实际交换本金以及仅一次交换本金等形式。

       利息交换指交易双方定期向对方支付以换入货币计算的利息金额。交易双方可以按照固定利率计算利息，也可以按照浮动利率计算利息。

二、适用对象

       产品适用于除金融机构以外，在境内依法设立的企业、事业单位、国家机关、社会团体、部队、根据中国人民银行分账核算业务相关规定在我行开立有自由贸易账户（以下称“FT账户”）的境内外机构以及经国家外汇管理局等监管机构批准的其他合格参与者。

三、产品特点及优势

       （一）产品特点

       1、帮助客户实现一种外币债务（资产）一种外币债务（资产）的置换；

       2、一般情况下，期初期末均有本金交换；

       3、期限多长于１年；

       4、交易价格体现在两种外币的利差。

       （二）民生银行优势

       1、个性化的产品设计。民生银行外汇货币掉期交易支持美元、日元、欧元、英镑、港币、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元等9个币种，支持各类期限的货币掉期。民生银行可根据客户需求和市场状况为客户提供展期和提前交割服务。

       2、具有竞争力的产品价格。民生银行拥有国际先进的FXT、360T等多种交易系统，可以通过国际银行间外汇市场和国际一流的外汇做市商进行交易，能够以较低的成本完成交易风险的对冲，从而为客户提供较为优惠的外汇货币掉期价格。

四、产品所需资料及操作流程

       （一）所需材料

       1、《协议》；

       2、《授权书》；

       3、《申请书》；

       4、《交易确认书》。

       （二）操作流程

       1、符合准入条件且具备风险承受能力的客户，在业务开展前，签署《协议》；

       2、客户提交《申请书》，发起交易申请；

       3、确认报价后，交易成交。

       4、交易存续期及正常到期，民生银行与客户按照约定进行本金和利息交换，并进行估值和保证金／授信管理；

       5、客户发起提前终止、展期等特殊交易，民生银行进行相应平盘操作，若有损失，客户承担。