产品简介

       外汇买卖掉期是指在买入（或卖出）某一外币对的同时，约定于未来某一时日卖出（或买入）该外币对的外汇交易。即同时买卖金额相同，但交割日不同的外汇交易。

       外汇买卖掉期交易包括标准期限交易和非标准期限交易。标准期限交易分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月共14档报价；非标准期限交易指约定在未来3年内任意一个（非标准期限的）确定日期进行交割。

       民生银行掉期外汇买卖业务采取“即期+远期”的操作模式，不增加客户成本。

适用对象

       产品适合境内/外企业，帮助其利用不同币种间的利率差异来降低融资成本或提高投资收益，同时达到规避未来汇率波动风险的目的。

产品特点及优势

       （一）产品特点

       1、外汇买卖掉期属于基础汇率衍生工具，交易结构简单清晰，易于理解；

       2、外汇买卖掉期是较为成熟的产品，客户可以根据当前及未来的外汇收支状况和对汇率市场的预期规避汇率风险；

       3、外汇买卖掉期易与其他产品进行组合，客户可凭此提高收益或者降低财务成本。

       （二）民生银行优势

       1、个性化的产品设计。民生银行外汇买卖掉期交易支持美元、日元、欧元、英镑、港币、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元等9个币种，支持各类期限的掉期，同时，客户可以办理展期、提前交割、到期前展期、部分交割和分批交割等特殊交割处理，从而满足客户个性化的经营需求；

       2、具有竞争力的产品价格。民生银行拥有国际先进的FXT、360T等多种交易系统，可以通过国际银行间外汇市场和国际一流的外汇做市商进行交易，能够以较低的成本完成交易风险的对冲，从而为客户提供较为优惠的外汇买卖掉期价格。

所需资料及操作流程

       （一）所需资料

       1、《协议书》；

       2、《遵守风险中性声明函》；

       3、《申请书》。

       （二）操作流程

       1、客户发起掉期交易，提供资料；

       2、客户报价，客户接受报价，交易达成，客户缴存足额保证金或冻结客户授信额度；

       3、交易正常到期，客户按照掉期交易合约划转相应资金至民生银行；

       4、客户发起特殊交易（包括展期、提前交割、违约）民生银行进行相应平盘，客户承担损失。